工具 01 / 对应文章：餐饮店下月的钱够不够？用13周现金表提前找出缺口

13周现金缺口与行动表

用途：今天先填未来两周，找到最早缺钱的日期、金额和负责人；随后扩展至13周。

点击黄色空白格可填写；打印后可手写。填写内容不会自动保存或传送，关闭前自行保留需要的纸质记录。不要填写客户姓名、手机号或账号凭据。

门店自用编号：________　记录日期：________　负责人：________　复核日期：________

填写前先对齐口径

期末现金＝期初可用现金＋当周到账－当周到期支出。练习中第1周为50000＋30000－45000＝35000元，第2周为35000＋28000－70000＝－7000元。第二周期初必须承接第一周期末，不能每周都重复放入5万元。

填完怎样判断

负数表示该情形下付款无法全部覆盖，不表示可以延迟工资或货款。先核实遗漏款项，再与相关方确认合法有效的安排；缩减非必要支出与补货节奏必须有明确执行日。

怎样验证有效

每周用真实到账和付款替换估算，记录预测差额。若预计收入连续高于实际，就下调后续预测。改善的证据是缺口得到已落实安排，而不是表里填入一笔尚未批准的借款。

假设填写例子

以下数据是计算和流程练习，不是真实门店记录或效果证明。

适用边界

现金表解决付款时点，不替代完整利润表、偿债能力评估或融资意见。分开记录账户受限资金和待履约责任。